• 香港银行未停息边疆住民开户 严检察为防洗钱

  • 公布工夫:2016-11-16 20:41 | 作者: | 泉源:恒彩网 | 阅读次数:
  •    人民币升值预期激烈,边疆住民关于在港资产设置装备摆设的需求也随之上升。不外,克日有音讯传出,香港多间银行开端实施收紧乃至停息边疆客户在港开户。

       证券时报记者经多方观察发明,除花旗银行(香港)将原来最少存入1万港元的开户要求提拔至150万港元外,多家香港银行皆表现,对边疆客户开户的政策并未收紧。

       花旗银行提拔开户要求

       记者观察发明,此前有媒体报道的恒生银行(香港)、中信银行(国际)等银行收紧边疆人开户的音讯并不失实。

       不外,花旗银行(香港)却表现,自往年9月以来,非香港住民仅能操持Citigold账户,并将原来最少存入1万港元的开户要求提拔至150万港元。同时,该行还夸大这次有关修订并不是仅针对边疆客户,而是实用于一切国际客户。

       花旗银行(香港)向记者泄漏,该行比年积极拓展国际银行业务,边疆客户在港开户人数往年有上升趋向。现在来港开立离岸银行账户的多为高端客户,并寻求种种财产办理效劳。

       除花旗银行(香港)外,大局部外资银行没有接纳任何步伐,并纷繁造谣,表现未进步边疆客户开立户口的要求。不外,上述银行的总行固然并无举措,但各分行却表现,近期洗钱习尚严峻,边疆客户来港开户无法区分其真实性。

       严厉控制开户防洗钱

       有银行界人士称,香港银行收紧边疆客户在港开户次要是为了防洗钱,并在前段工夫已开端严厉控制开户。

       据理解,香港银行收紧边疆客户在港开户后,确有相应结果。某在港银行员工对记者表现:“之前常常有边疆客户忽然将一大笔资金转到账户后,再来柜台将现金提走,以是前段工夫常常见到边疆客户列队取钱,但严厉控制边疆客户开户后,这种状况已分明增加。”

       在洗钱习尚盛行下,有局部银行分行不得不接纳相干步伐。克日有音讯称,现在边疆客户在恒生银行开户“审批严,获批难,无克日开户”,乃至“无香港地点就无法开户”。

       对此,恒生银行(香港)回应称,往年以来,经过恒生开立全新“优进理财”及“良好理财”户口的香港及边疆客户数量均有增长的趋向,但并没有收紧边疆客户开立户口的要求。

       恒生银行(香港)还夸大,不断以来,恒生就边疆客户开户请求所订立的要求,以及所提供的户口选择,均与其他客户分歧。

       该行还表现,针对一切客户(包罗边疆客户)设有差别结馀要求的户口,包罗普通储备户口、片面理财总值要求达港币1万元的综合户口、20万元的“优进理财”户口,及100万元的“良好理财”户口等。

       中信银行(国际)、东亚银行(香港)等多家银行被传收紧开户的缘由也如出一辙,即防洗钱。

       中信银行(国际)向记者廓清,该行对边疆客户开户的政策并充公紧,将来会持续依照羁系规则及指引提供有关效劳。

       东亚银行(香港)也表现,该行并没有停息或收紧边疆游客开户的步伐,且该行已订定相干顺序处置新客户开立账户的请求,以契合现行法例。新的要求包罗:在与新客户树立业务干系前,该行必需完成失职检察顺序,并理解该客户的配景、开立账户的目标、客户职业或业务概况及资金泉源等。该行还表现,其分行在停止客户失职检察时,能够需求一般客户提供增补文件或材料,比方当地银行引见信,目标是盼望理解主人能否有其他银行账户及其运作状况,且此布置实用于一切范例客户。

       除此之外,华裔永亨银行(香港)向记者表现,该行针对边疆客户的开户规则未有调解。汇丰银行(香港)也明白表现,有关游客来香港汇丰开户不克不及获批的市场风闻并不失实。

       值得留意的是,香港金融办理局收回的《打击洗钱及恐惧分子资金筹集指引》早已明白客户失职检察规则,当中包罗获得及核实客户住址。但该指引并没有要求为非香港住民客户订定专属的失职检察规则,亦没有规则客户必需提供香港住址证明。

  • 相干内容